投資信託の基準価格

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投資信託の基準価格とは、投資信託を購入・換金する際の基準となる価格のことです。
投資信託は、1口もしくは1万口あたりの時価、すなわち純資産総額を用いて算出されます。
資産から負債を引いた額が純資産総額です。

投資信託の基準価格は、純資産総額÷全受益権口数　であり、毎営業日ごとに算出されます。
15時に東京証券取引所が閉まった後から計算が始まり、19時には価格が決まります。

基準価格は、投資信託を購入する上で、投資家が最も重視する部分の一つです。
値段が高いか安いかというのことを重視する、というのは感覚的にも納得のいくことだと感じるでしょう。
そのため、個人投資家が購入しやすいように、投資信託の基準価格は低く抑えられています。
価格としては、1万円前後が多いようです。

投資信託の基準価格が変動する場合というのはいくつかあります。
株式投資信託の場合、ファンドに組み入れた銘柄の株価が変動した時に基準価格が変動します。
債券を組み入れた投資信託の場合、債券の値段が変わった時に基準価格が変動します。
海外の株式や債券を組み入れた投資信託の場合、為替相場が上下動した時に基準価格が変動します。
それから、投資している銘柄が倒産した場合にも基準価格が変動します。

このように、基準価格は常に変動しているため、申込み段階では具体的な購入価額がはっきりしないこともあります。
しかし、新聞やインターネットなどで前日の基準価格は確認可能なので、それを参考にすることも出来ます。